Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Казахстанский портал о страховании, 3 февраля 2025 г.

Нуржан Абуев: управление финансовыми и бизнес рисками – ключевые факторы антикризисного управления компанией

29 просмотров

В условиях современной нестабильной экономической ситуации своевременное выявление и минимизация финансовых рисков становятся одними из важнейших задач, а управление финансовыми и бизнес-рисками может помочь компании справиться с кризисом, считает эксперт в области финансов и аудита с более чем десятилетним практическим опытом Нуржан Абуев.

Н. Абуев опирается на профессиональный опыт, научные исследования и прогрессивный подход к обеспечению финансовой стабильности. Его глубокие знания в финансовом контроле, управлении рисками и стратегиях управления денежными потоками высоко ценятся как коллегами, так и клиентами за инновационность и научно обоснованные методы.

Вклад Н. Абуева в профессиональную сферу не ограничивается консалтингом. Он активно делится своими знаниями и методиками на конференциях и форумах, опубликовал более 15 научных статей и является автором трех значимых книг, которые раскрывают такие важные вопросы, как внутренний контроль, финансовые риски, финансовый учет и управление денежными потоками. Его работы позволяют не только создавать эффективные подходы к управлению рисками, но и разрабатывать новые методики решения актуальных экономических проблем.

Н. Абуев обладает не только глубокими финансовыми знаниями, но и умением преобразовывать сложные финансовые концепции в понятные и действенные решения. Его рекомендации стали ценным активом для компаний, стремящихся укрепить свои позиции на фоне нестабильного рынка, помогая им сохранить финансовую устойчивость и минимизировать риски, которые могли бы негативно повлиять на их рост.

Н. Абуев считает, что управление финансами – это не просто работа с цифрами, это возможность дать компаниям инструменты и стратегии для адаптации и процветания. Его работа продолжает задавать стандарт в финансовой сфере, предлагая эффективные решения для управления рисками и финансовой устойчивости в мире, который становится все сложнее.

Нуржан Абуев ответил на вопросы редакции, касающиеся финансовых рисков, которые являются актуальными на сегодняшний день и управление им.

- Какие ключевые факторы вы учитываете при анализе финансовых рисков?

- В первую очередь, я оцениваю текущий уровень задолженности и способность компании обслуживать его, управление оборотным капиталом и общую способность компании сохранять ликвидность при различных сценариях. Эти параметры помогают выявить основные зоны риска и создать устойчивую финансовую стратегию.

- Какой метод вы используете для выявления ранних признаков финансовых проблем?

- Я полагаюсь на методику стресс-тестирования и систему индикаторов раннего предупреждения, которые позволяют на ранних стадиях предсказать возможные финансовые проблемы. Основные индикаторы включают анализ оборотного капитала, уровень ликвидности, изменение коэффициента покрытия долговых обязательств, а также темпы роста дебиторской и кредиторской задолженности. Еще один важный показатель – это отклонения от прогнозируемых денежных потоков. Систематическое наблюдение за этими метриками позволяет оперативно выявить риск и принять упреждающие меры.

- Каков ваш подход к управлению рисками для компаний в условиях экономической нестабильности?

- В условиях нестабильности я рекомендую пересматривать финансовые стратегии, с акцентом на ликвидности и устойчивости к кризисам. Гибкое управление расходами и создание дополнительных резервов играют важную роль. Подготовленность к различным сценариям помогает компаниям эффективнее преодолевать турбулентность на рынке.

- Могли бы Вы представить какой-нибудь реальный кейс по преодолению кризиса в бизнесе с Вашим участием?

- Могу рассказать о реальном проекте в крупной строительной компании, специализирующейся на жилых и инфраструктурных проектах, которая столкнулась с финансовыми проблемами. Действительно, компания испытывала трудности с ликвидностью как из-за внешнеэкономических факторов, таких как рост процентных ставок и снижения спроса на рынке недвижимости, так и из-за ошибок внутреннего управления денежными потоками.

После тщательного и детального анализа компании, включающего исследование баланса, движения денежных средств и структуры капитала, мы выявили ряд ключевых уязвимостей – высокий уровень задолженности, отсутствие резервов для покрытия краткосрочных обязательств и неэффективное управление дебиторской задолженностью. Анализ показал, что общий долг компании составил 580 млн. тенге, 60% из которых составляли краткосрочные обязательства, подлежащие немедленному погашению. У компании был низкий коэффициент текущей ликвидности, составлявший всего 0,8, что значительно ниже приемлемого уровня 1,5-2,0. Кроме того, обнаружено, что срок сбора дебиторской задолженности составлял 93 дня, что задерживало поступление денежных средств и усугубляло дефицит ликвидности.

Для более полного понимания потенциальных рисков мы применили следующие методы:

- Финансовое стресс-тестирование: были применены два сценария, предполагающие снижение доходов на 15% и 30% в течение следующего года, чтобы оценить влияние на платежеспособность компании и выполнение долговых обязательств. Результаты показали, что при снижении доходов на 15% дефицит оборотных средств составит 125 млн. тенге, а при 30% - 152,5 млн. тенге.

- Система раннего предупреждения: была настроена модель системы раннего предупреждения для мониторинга ключевых показателей, таких как динамика оборотного капитала, соотношение долговых обязательств к собственному капиталу, изменения дебиторской задолженности и отклонения от прогнозируемых денежных потоков. Таким образом, система позволяла компании ежемесячно отслеживать и оценивать финансовые показатели, своевременно предупреждая о возможных рисках.

- Анализ денежных потоков и пересмотр бюджета: мы рекомендовали руководству пересмотреть план расходов, оптимизировать затраты и расставить приоритеты для обеспечения ликвидности. В результате удалось выявить необоснованные завышенные расходы на подрядные услуги, которые были сокращены на 15%, что принесло годовую экономию в 225 млн. тенге.

На основе проведенного анализа я предложил комплекс мер по укреплению финансовой устойчивости компании. Данные меры состояли из следующего: 

- Ужесточение контроля за дебиторской задолженностью. Компания внедрила новую систему для ускорения сборов и наладила процедуры взыскания, что позволило сократить срок дебиторской задолженности с 93 до 60 дней, высвободив дополнительно около 2,7 млрд. тенге в оборот. 

- Резервирование ликвидности. Согласно рекомендации, компания создала резервный фонд, рассчитанный на покрытие 25% краткосрочных обязательств (около 87 млн. тенге), который помогал компании сохранить устойчивость в условиях кризисных ситуаций. 

- Заключение соглашений с банками о кредитной линии. Для повышения финансовой гибкости компания договорилась с двумя банками о предоставлении кредитных линий в размере 13,5 млрд. тенге на случай временного дефицита ликвидности. Эти кредитные линии не только обеспечили поддержку на случай непредвиденных обстоятельств, но и позволили компании использовать гибкий подход к финансированию проектов.

Через год после реализации предложенных мер компания продемонстрировала ощутимые улучшения:

- Снизилась долговая нагрузка на 37%. Компания уменьшила общий долг до 365,4 млн. тенге, что сократило расходы на обслуживание долга и высвободило дополнительные ресурсы.

- Повысилась ликвидность и финансовая устойчивость. Коэффициент текущей ликвидности увеличился до 1,6, что позволило компании уверенно выполнять краткосрочные обязательства, сохраняя финансовую стабильность.

- Создан резерв на случай кризиса. Наличие резервного фонда позволило компании подготовиться к возможным экономическим потрясениям, что особенно актуально в условиях волатильного рынка недвижимости.

В большинстве случаев я делаю акцент на гибкость и устойчивость, адаптируя стратегии под уникальные задачи каждой компании. В своей деятельности я пропагандирую проактивный подход к финансовому планированию, учитывающий различные сценарии и динамичные изменения на рынке. Считаю, что применяемые методы сочетают современные аналитические технологии и лучшие отраслевые практики, что помогает нашим клиентам оставаться устойчивыми и финансово стабильными даже в условиях экономической нестабильности. Основу нашего подхода составляют создание резервов ликвидности и использование хеджирования для защиты от рисков, связанных с валютными, процентными и товарными колебаниями.

Этот кейс стал наглядной демонстрацией того, как продуманный и детализированный подход к управлению финансовыми рисками может помочь компании справиться с кризисом, а предложенные меры обеспечили компании не только решение актуальных проблем, но и заложили основу для долгосрочного роста и финансовой устойчивости.

- Каков был результат ваших рекомендаций для этой строительной компании?

- Спустя год после внедрения предложенных мер компания смогла снизить долговую нагрузку на 37%, создать резерв ликвидности на случай экономических кризисов, а также выросла ее ликвидность. Эти шаги укрепили позиции компании и повысили её финансовую устойчивость, что стало особенно важным в условиях высокой волатильности рынка.

- Каков был самый сложный аспект работы с этой строительной компанией?

- Самой сложной задачей было изменение подхода управленческой команды к финансовому планированию. Внедрение стресс-тестирования потребовало пересмотра многих процессов и изменения мышления сотрудников.

- Какие советы вы могли бы дать другим специалистам по управлению финансовыми рисками?

- Рекомендую использовать многопрофильные методы анализа, регулярно обновлять риск-модели и учитывать различные сценарии, чтобы быть готовым к любым изменениям в экономической обстановке.

- Как изменился ваш подход к управлению финансовыми рисками за последние годы?

- Сегодня мой подход всё больше ориентирован на создание гибких стратегий, позволяющих компаниям оперативно реагировать на изменения рынка, сохраняя свою ликвидность и финансовую устойчивость. Что касается хеджирования, я сосредотачиваюсь на использовании инструментов и методов, эффективно защищающих от финансовых рисков. Одним из таких инструментов является диверсификация активов – распределение инвестиций между разными классами активов, что снижает воздействие волатильности на один конкретный сектор. Кроме того, в стратегию могут включаться такие меры, как страхование – например, страхование от убытков, связанных с природными катастрофами или изменениями в рыночных условиях. Это особенно полезно для компаний, которые зависят от стабильности своих активов и операций. Наконец, валютные риски можно также смягчать путем создания структурных резервов в разных валютах, особенно если деятельность компании связана с международными операциями.

От редакции: С обширными знаниями и практическими навыками Нуржан Абуев остаётся одним из ценных профессионалов Казахстана в сфере финансов. Его экспертное руководство помогает компаниям успешно справляться с вызовами рынка и укреплять свои финансовые позиции, предлагая высокоэффективные решения для управления рисками и устойчивости бизнеса. Пожелаем ему успехов в профессиональной деятельности!

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »